De FATF publiceert regelmatig (drie keer per jaar) lijsten met landen met tekortkomingen in hun regime ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Er bestaan twee soorten FATF waarschuwingslijsten: High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action (ook bekend als “zwarte” lijst) en Jurisdictions under Increased Monitoring (ook bekend als “grijze” lijst).
Op deze lijst staan landen die ernstige tekortkomingen hebben in hun AML/CFT regime. Deze tekortkomingen kunnen een groot risico vormen voor het internationale financiële systeem. De landen op deze zwarte lijst hebben zich bovendien niet gecommitteerd aan een actieplan om de geïdentificeerde tekortkomingen op te lossen.
De FATF verwacht dat haar leden zorgen dat financiële instellingen verscherpt cliëntonderzoek uitvoeren ten aanzien van zakelijke relaties en transacties gerelateerd aan landen op deze lijst. In de meest serieuze gevallen roept de FATF haar leden op om tegenmaatregelen te nemen tegen landen op deze lijst, om het internationale financiële systeem te beschermen.
Zwarte lijst bestaat uit de volgend landen: Iran, Noord-Korea, Myanmar.
In februari 2020 heeft de FATF een hernieuwde oproep gedaan tot tegenmaatregelen betreffend Iran, omdat het land onvoldoende stappen had gezet om de ernstige tekortkomingen in haar AML/CFT regime aan te pakken. Tijdens de plenaire vergadering van oktober 2021 heeft de FATF bevestigd dat de oproep tot tegenmaatregelen uit februari 2020 onverkort geldig is. De FATF blijft met name ernstige zorgen hebben over het risico op terrorismefinanciering dat uitgaat van Iran en daarmee de dreiging voor het internationale financiële stelsel.
Tegen deze achtergrond wijzen DNB en het Ministerie van Financiën financiële instellingen op het aanhoudende belang van verscherpte maatregelen ten aanzien van transacties en zakelijke relaties gerelateerd aan Iran. Hierbij kan op basis van de aanbevelingen van de FATF gedacht worden aan:
Daarnaast wijzen DNB en het Ministerie van Financiën op het onverkorte belang om ongebruikelijke transacties met Iran onverwijld te melden bij FIU-Nederland.
Bij de beoordeling of er sprake is van een ongebruikelijke transactie, dienen instellingen onder andere rekening te houden met geografische risicofactoren. Hieronder valt ook de betrokkenheid bij de transactie van partijen uit landen die worden aangemerkt als landen zonder effectieve AML/CFT systemen, zoals Iran.
De FATF blijft bezorgd over de serieuze tekortkomingen van de Noord-Koreaanse aanpak in de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering en de bedreigingen die hiervan uitgaan voor de integriteit van het internationale financiële stelsel. De FATF maakt zich ook ernstige zorgen over de dreiging die uitgaat van Noord-Korea’s nucleaire proliferatie en proliferatiefinanciering. DNB en het Ministerie van Financiën wijzen erop dat verscherpte maatregelen ten aanzien van relaties met ingezetenen van Noord-Korea en het uitvoeren van transacties van/naar dit land nodig zijn, ook met oog op de beperkende maatregelen als gevolg van de VN en EU sanctiemaatregelen.
In februari 2020 heeft Myanmar zich gecommitteerd om de tekortkomingen in AML/CFT regime strategisch aan te pakken.
Vanwege het aanhoudende gebrek aan voortgang en het feit dat na het verstrijken van de termijn van het actieplan de meeste actiepunten nog steeds niet waren opgepakt, riep de FATF haar leden op om verscherpte maatregelen ten aanzien van cliëntenonderzoek toe te passen die in verhouding staan tot de risico’s die betrekking hebben op Myanmar. Daarbij dienen landen ervoor te zorgen dat geldstromen voor humanitaire hulp, legitieme activiteiten van organisaties zonder winstoogmerk en overboekingen niet worden verstoord.
De FATF dringt er bij Myanmar op aan zich in te spannen om zijn AML/CFT-tekortkomingen aan te pakken. Myanmar blijft op de lijst staan van landen waarvoor een oproep tot actie geldt totdat het volledige actieplan is afgerond.
Jurisdictions under Increased Monitoring zijn landen, die ernstige tekortkomingen hebben in hun AML/CFT regime, maar die hebben toegezegd om deze tekortkomingen aan te pakken. De FATF moedigt haar leden aan om de specifieke omstandigheden van deze landen in acht te nemen in het kader van AML/CFT-risicoanalyses en maatregelen. Voor elk land op de lijst geeft de FATF een toelichting op de gesignaleerde tekortkomingen en de acties die het land heeft toegezegd om deze tekortkomingen te adresseren. Na elke plenaire vergadering actualiseert de FATF deze toelichting al naar gelang de voortgang die het land heeft geboekt op deze acties.
Deze lijst bestaat uit de volgende landen:
Van financiële instellingen wordt verwacht dat zij in het kader van de te nemen AML/CFT maatregelen ten aanzien van deze landen de specifieke omstandigheden in acht nemen.
Hierbij informeren we u opnieuw over de verschillende meldplichten voor deposito’s in het kader van de sancties tegen Rusland en Belarus. Van banken wordt op een aantal punten actie verwacht. Voor dit jaar is de deadline voor het rapporteren van deposito’s 7 juni 2024.
Lees meer Meldplicht deposito’s
Op donderdag 13 juni van 10.00-11.30 kunt u deelnemen aan de pilot van het WTP-webinar van DNB. Het onderwerp van dit eerste WTP webinar is ‘Onderbouwing van een evenwichtige transitie’.
Lees meer TRANSITIENIEUWS – Schrijf u nu in voor het WTP-webinar ‘Onderbouwing van een evenwichtige transitie’
DNB start op 14 mei met de publieke consultatie van de regeling tot wijziging van de Regeling specifieke bepalingen CRD en CRR in verband met de verlenging van een minimumvloer voor de risicoweging van leningen aan particulieren gedekt met hypotheken op onroerend goed in Nederland.
Lees meer Consultatie verlenging regeling risicoweging hypothecaire leningen 2024
DNB en acht andere autoriteiten en inspecties hebben op 11 april 2024 een samenwerkingsprotocol getekend in het kader van de Wet bescherming klokkenluiders. Het samenwerkingsprotocol is op 8 mei 2024 gepubliceerd in de Staatscourant.
Lees meer DNB tekent samenwerkingsprotocol Wet bescherming klokkenluiders
