Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024U gebruikt een verouderde browser. DNB.nl werkt het beste met:
Gepubliceerd: 28 oktober 2021
Op 10 november 2021 treedt de Verordening betreffende Europese aanbieders van crowdfundingdiensten voor ondernemingen (Verordening EU 2020/1503) in werking. Hiermee wordt er een Europeesrechtelijk regime geïntroduceerd voor crowdfundingdienstverleners die een online platform opereren.
Op basis van de verordening dient een crowdfundingdienstverlener (crowdfunding service provider oftewel CSP) over een vergunning te beschikken indien zij het matchen faciliteren van bedrijfsfinancieringsbelangstellingen van beleggers en projecteigenaren door het gebruik van een online crowdfundingplatform. Daarbij geldt een maximum van 5.000.000 EUR per project berekend over een periode van 12 maanden. Projecten die zich bijvoorbeeld richten op het financieren van consumenten of goede doelen vallen buiten de reikwijdte van de verordening. De vergunning moet bij de AFM worden aangevraagd, die ook belast zal zijn met het toezicht op CSP’s. Met deze vergunning kan een CSP actief zijn binnen de gehele Europese Unie. Alle crowdfundingdienstverleners worden in een openbaar register op de website van de European Securities and Markets Authority (ESMA) bijgehouden.
Voor het verlenen van een vergunning worden er onder andere organisatorische en operationele eisen gesteld, waaronder eisen met betrekking tot de deskundigheid en betrouwbaarheid voor de beleidsbepalers van CSP’s en bescherming van niet-ervaren beleggers. Verder worden er voor CSP’s prudentiële eisen gesteld. Een CSP moet een bedrag aanhouden van 25.000 EUR of van een kwart van de vaste kosten van het voorafgaande jaar bestaande uit eigen vermogen of een verzekeringspolis met dekking in de gehele EU, of een combinatie van beide. DNB zal toezicht houden op deze prudentiële eisen. Zie voor de overige vereisten de verordening.
Op dit moment opereren CSP’s in Nederland onder een reeds verkregen vergunning of ontheffing van de AFM. Voor deze groep geldt er een overgangsregeling, mits zij binnen de reikwijdte van de verordening vallen. In dat geval kunnen zij tot en met 10 november 2022 hun activiteiten voortzetten op basis van het nationale recht. Om daarna hun activiteiten te kunnen voortzetten dienen zij per 11 november 2022 over een vergunning uit hoofde van de verordening te beschikken.
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024Op dinsdag 5 november a.s. organiseert DNB van 15.00 tot 16.45 uur een fysieke informatiebijeenkomst over personentoetsingen.
Lees meer Informatiebijeenkomst over personentoetsingen DNBOnder toezicht staande instellingen krijgen in fasen weer toegang tot het UBO-register. Door een uitspraak van het Hof van Justitie van de EU over het UBO-register was het register niet meer voor iedereen toegankelijk.
Lees meer Weer toegang tot UBO-register en verplicht melden onjuiste gegevensDe Nederlandsche Bank (DNB) organiseert 2 DORA-seminars voor de financiële sector. Het eerste seminar is op 7 oktober, bedoeld voor Banken en Betaaldienstverleners. Het tweede seminar is op 21 oktober, bedoeld voor Pensioenfondsen en Verzekeraars.
Lees meer DNB DORA-seminars oktober 2024Om de gebruiksvriendelijkheid van onze website te optimaliseren, maken wij gebruik van cookies.
Lees meer over de cookies die wij gebruiken en de gegevens die we daarmee verzamelen in onze cookie-policy.