Een aanbieder biedt diensten aan voor het wisselen van crypto’s wanneer het voor cliënten transacties verricht of mogelijk maakt waardoor virtuele valuta worden gewisseld voor fiduciaire valuta en vice versa.
Wisseldiensten in virtuele valuta kunnen op verschillende manieren door dienstverleners worden uitgevoerd of mogelijk gemaakt, bijvoorbeeld door de koop- en verkoopintenties van derden met betrekking tot crypto’s op zodanige wijze samen te brengen dat er een overeenkomst uit voortvloeit volgens de regels van het platform, door zelf als tegenpartij op te treden, door als bemiddelaar op te treden (als broker), of door middel van Automated Teller Machines (ATM’s). Dit betreft een niet-limitatieve opsomming.
Voor aanbieders van ATM’s wordt in de Memorie van Toelichting bij de Implementatiewet herziene vierde anti-witwasrichtlijn verduidelijkt dat degene die de ATM daadwerkelijk in beheer heeft wordt beschouwd als de aanbieder van de wisseldienst, en niet degene die de ATM ter beschikking stelt (zoals een winkeleigenaar waar een dergelijke automaat geplaatst wordt).
Aanbieders van deze wisseldiensten hoeven zich alleen te registreren als zij deze diensten in of vanuit Nederland beroeps- of bedrijfsmatig aanbieden.
Onlangs heeft DNB verschillende verkopers van cryptocadeaubonnen gewaarschuwd dat zij producten van ongeregistreerde cryptodienstverleners aanbieden. Hierdoor ontstaat een ongelijk speelveld ten opzichte van aanbieders die wel bij DNB geregistreerd zijn.
Lees meer DNB waarschuwt verkopers cryptocadeaubonnen
De Nederlandsche Bank heeft op 22 oktober 2024 een bestuurlijke boete van 2.250.000 euro opgelegd aan Bybit Fintech Limited (Bybit). De boete is opgelegd, omdat Bybit cryptodiensten heeft aangeboden in Nederland zonder een wettelijk vereiste registratie bij DNB. Dat is verboden.
Lees meer Boete voor Bybit Fintech Limited vanwege het tot september 2023 zonder de wettelijk vereiste registratie aanbieden van cryptodiensten in Nederland
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
Onder toezicht staande instellingen krijgen in fasen weer toegang tot het UBO-register. Door een uitspraak van het Hof van Justitie van de EU over het UBO-register was het register niet meer voor iedereen toegankelijk.
Lees meer Weer toegang tot UBO-register en verplicht melden onjuiste gegevens
