Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
Q&A Kapitaalvereiste betaalinstellingen en elektronischgeldinstellingen
Q&A
Vraag:
Kan DNB een betaal- en elektronisch geldinstelling verplichten om een aanvullend toetsingsvermogen aan te houden?
Antwoord:
Ja, dit volgt uit art. 60a Besluit prudentiële regels (Bpr) voor betaalinstellingen en art. 64(5) Bpr voor elektronischgeldinstellingen. DNB kan een additionele kapitaaleis van maximaal 20% aan een betaalinstelling en elektronischgeldinstelling opleggen, indien een evaluatie van de volgende componenten daartoe aanleiding geeft:
- de risicobeheersingsprocessen;
- de database van risicoverliesgegevens;
- het interne controlesysteem;
- het bedrijfscontinuïteitsbeheer.
Naar het oordeel van DNB kan o.a. één of meerdere van de volgende omstandigheden aanleiding zijn voor het opleggen van een additionele kapitaaleis:
- De instelling heeft een significante wijziging in het bedrijfsmodel doorgevoerd met een nog niet bewezen risicobeheersing die niet op andere wijze onder PSD2 wordt gekapitaliseerd;
- Er is sprake van een niet gemakkelijk mitigeerbare bijzondere risicoconcentratie die inherent is aan het bedrijfsmodel van de instelling en dat niet onder PSD2 wordt gekapitaliseerd;
- De instelling valt bij het toepassen van de dan geldende toezichtsmethodologie (momenteel algemene toezichtsmethodologie) buiten de vastgestelde risicotolerantie op één of meerdere van de in alinea één benoemde componenten.
Het besluit om een additionele kapitaalsvereiste op te leggen wordt schriftelijk gegeven en in een toezichtgesprek aan de instelling toegelicht. DNB legt hierbij uit op welke wijze de additionele kapitalisatie bijdraagt aan mitigatie van de geconstateerde tekortkoming. In het besluit geeft DNB de voorwaarden aan waaraan moet worden voldaan om het aanvullend toetsingsvermogen te laten vervallen. Indien de instelling aan de voorwaarden heeft voldaan, neemt DNB een besluit om de additionele kapitaaleis te laten vervallen.
DISCLAIMER
Q&A’s bieden nader inzicht in de beleidspraktijk van DNB doordat we daarin wettelijke toezichtregels interpreteren. Onder toezicht staande instellingen kunnen ook op andere wijze aan de wet- of regelgeving voldoen. Instellingen moeten daarbij wel gemotiveerd aan DNB kunnen aantonen dat zij met hun invulling voldoen aan de wet- of regelgeving . Voor een nadere toelichting op de status van de beleidsuitingen van DNB zie de Leeswijzer beleidsuitingen DNB op Open Boek Toezicht.
Interessante artikelen
-
-
Informatiebijeenkomst over personentoetsingen DNB
Op dinsdag 5 november a.s. organiseert DNB van 15.00 tot 16.45 uur een fysieke informatiebijeenkomst over personentoetsingen.
Lees meer Informatiebijeenkomst over personentoetsingen DNB -
Weer toegang tot UBO-register en verplicht melden onjuiste gegevens
Onder toezicht staande instellingen krijgen in fasen weer toegang tot het UBO-register. Door een uitspraak van het Hof van Justitie van de EU over het UBO-register was het register niet meer voor iedereen toegankelijk.
Lees meer Weer toegang tot UBO-register en verplicht melden onjuiste gegevens -
DNB DORA-seminars oktober 2024
De Nederlandsche Bank (DNB) organiseert 2 DORA-seminars voor de financiële sector. Het eerste seminar is op 7 oktober, bedoeld voor Banken en Betaaldienstverleners. Het tweede seminar is op 21 oktober, bedoeld voor Pensioenfondsen en Verzekeraars.
Lees meer DNB DORA-seminars oktober 2024
