De Nederlandsche Bank heeft op 8 mei 2024 een nieuw document gepubliceerd dat financiële instellingen praktische handvatten geeft bij de vervulling van hun rol als poortwachter ter bescherming van de sector tegen financieel economische criminaliteit. Een belangrijk uitgangspunt daarbij is de risicogebaseerde benadering.
Ten opzichte van de oude DNB Leidraad Wwft en Sw (versie 2020) wordt er in de nieuwe beleidsuiting ‘de Q&As en Good Practices Wwft’ door middel van Q&As en Good Practices meer aandacht besteed aan de manieren waarop instellingen invulling kunnen geven aan de risicogebaseerde benadering. Dit is onder meer terug te zien in de Q&As over de omgang met hoogrisicolanden en PEPs en bij de good practices over identificatie en verificatie van (pseudo-)UBOs bij laag en hoog risico. Daarnaast is er aandacht voor het fenomeen van de-risking.
De Q&As en Good Practices Wwft beogen bij te dragen aan het schoon houden van de financiële sector dankzij een effectievere en efficiëntere aanpak van financieel-economische criminaliteit. Bovendien ondersteunt deze uiting het voorkomen dat te strenge controles leiden tot het onnodig hinderen of weigeren van klanten.
De uiting geeft een praktische uitleg en voorbeelden over de toepassing van de verplichtingen die op poortwachters rusten. Bijvoorbeeld over wat te doen bij klanten waar het risico juist laag is. Het uitgangspunt is hierbij dat instellingen minder doen waar dat kan en meer waar dat nodig is. Dit moet instellingen ruimte geven om de focus te leggen op die klanten waar de risico's het hoogst zijn. Hierbij wordt ook stilgestaan bij andere onderwerpen, zoals het toepassen van innovatieve technieken.
Op 31 mei 2023 heeft DNB een verhoging van de contracyclische kapitaalbuffer (CCyB) naar 2% aangekondigd. Banken met leningen in Nederland moeten per 31 mei 2024 aan deze eis voldoen.
Lees meer DNB handhaaft Contracyclische Kapitaalbuffer op 2 procent – mei 2024
In 2023 heeft DNB een themaonderzoek uitgevoerd naar de risicomarge. Hiermee wilden we nagaan hoe verzekeraars de risicomarge berekenen en omgaan met volatiliteit. Uit het onderzoek komen twee aandachtspunten naar voren, waar we in dit artikel dieper op ingaan.
Lees meer Themaonderzoek risicomarge: twee aandachtspunten voor verzekeraars
Sleutelfuncties bij pensioenfondsen vervullen een cruciale rol tijdens een beheerste transitie naar het nieuwe pensioenstelsel. In het eerste kwartaal van 2024 is DNB daarom het gesprek aangegaan met sleutelfunctiehouders over hun rol in de pensioentransitie.
Lees meer TRANSITIENIEUWS - Sleutelfuncties audit, actuarieel en risicobeheer steeds nadrukkelijker betrokken bij de pensioentransitie (De Good Practice is nu beschikbaar)
Hierbij informeren we u opnieuw over de verschillende meldplichten voor deposito’s in het kader van de sancties tegen Rusland en Belarus. Van banken wordt op een aantal punten actie verwacht. Voor dit jaar is de deadline voor het rapporteren van deposito’s 7 juni 2024.
Lees meer Meldplicht deposito’s
