© Shutterstock
Financiële instellingen bedienen vaak veel verschillende klanten in allerlei sectoren, waaronder ook klanten in sectoren met hogere inherente integriteitsrisico’s. De sector waarin een klant actief is vormt een van de factoren waar de financiële instelling rekening mee houdt bij de beoordeling van het risicoprofiel van de individuele klant.
In de jaarlijkse integriteitsrisico-uitvraag (IRAP) van DNB aan financiële instellingen vragen we voor verschillende sectoren uit aan hoeveel klanten in deze sectoren en in welke omvang diensten worden verleend. Dit zijn sectoren waarvan algemeen bekend is dat deze potentieel kwetsbaarder zijn voor integriteitsrisico’s, zoals bijvoorbeeld de commercieel vastgoedsector, trustkantoren, crypto wisselplatforms en crypto wallet providers, of de kansspelsector, en die daarmee mogelijk een hoger integriteitsrisico profiel met zich mee kunnen brengen. Voor DNB is deze informatie een van de variabelen om het inherente risicoprofiel van een financiële instelling te kunnen bepalen.
DNB ontvangt signalen dat marktpartijen het lastig vinden om de uitvraag naar deze lijst sectoren te duiden. Het feit dat een sector in de uitvraag wordt genoemd betekent niet dat DNB verwacht dat aan alle klanten in de betreffende sector per definitie een hoog risicoprofiel toegekend moet worden. Ook betekent het niet dat klanten die actief zijn in andere dan de genoemde sectoren per definitie geen hoger integriteitsrisico kunnen hebben. De sector waarin een klant opereert is slechts een van de factoren die de instelling mee dient te wegen in de bepaling van de klantrisicoclassificatie (Als onderdeel van het cliëntenonderzoek als bedoeld in art 3 lid 2 van de Wet ter Voorkoming van Witwassen en Terrorismefinanciering (Wwft)). Deze risicoclassificatie is klantspecifiek en derhalve niet generiek van toepassing op alle klanten in de betreffende sector.
De beslissing om een zakelijke relatie met een specifieke (nieuwe of bestaande) klant aan te gaan of voort te zetten is aan de instelling zelf en zal mede gebaseerd zijn op de risicobereidheid die de instelling voor zichzelf heeft bepaald en de mogelijkheid om geïdentificeerde integriteitsrisico’s te kunnen beheersen. Als toezichthouder op de Wwft verwacht DNB van instellingen dat de geïdentificeerde klantspecifieke risico’s adequaat worden beheerst.
U kunt zelf kiezen of u deze nieuwsberichten direct, wekelijks of maandelijks ontvangt. U kunt de frequentie wijzigen: in de mail waarin u dit bericht heeft gekregen, bij ‘Wilt u uw gegevens wijzigen?’
Op dinsdag 12 november vond de jaarlijkse DNB verzekeringsmiddag plaats in theater Spant!, waarvoor de verzekeringssector weer in groten getale naar Bussum was gekomen. Het thema van de middag was ‘Omgeving in beweging: (Toezicht)werk in uitvoering’.
Lees meer Verzekeringsmiddag 2024 – slides van de break-outsessies
Op woensdag 13 november hield DNB de derde editie van het Wtp-webinar. Deze editie ging over de ‘Kwantitatieve onderbouwing van een evenwichtige transitie’. DNB heeft vijf hoofdboodschappen gedeeld waarbij we eerder gepubliceerd beleid hebben besproken.
Lees meer TRANSITIENIEUWS – Terugkoppeling Wtp-Webinar van 13 november 2024: Kwantitatieve onderbouwing van een evenwichtige transitie
Onlangs heeft DNB verschillende verkopers van cryptocadeaubonnen gewaarschuwd dat zij producten van ongeregistreerde cryptodienstverleners aanbieden. Hierdoor ontstaat een ongelijk speelveld ten opzichte van aanbieders die wel bij DNB geregistreerd zijn.
Lees meer DNB waarschuwt verkopers cryptocadeaubonnen
In november organiseert DNB twee webinars over evenwichtigheid en een aantal inhoudelijke onderwerpen over de lessen uit (partiële) beoordelingen. De afgelopen periode heeft DNB de al in behandeling genomen invaarmeldingen en partiële beoordelingen geëvalueerd.
Lees meer TRANSITIENIEUWS – Twee webinars over evenwichtigheid en lessen uit (partiële) beoordelingen in november: schrijf u nu in
