Kunnen instellingen als bedoeld in artikel 1d eerste lid onder a Wet ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme (Wwft) voor de verificatie van de identiteit gebruik maken van elektronische identificatiemiddelen (eID-middelen), teneinde te voldoen aan de verplichtingen uit de Wwft?
Ja, indien het gebruikte eID-middel voldoende betrouwbaar is. Een eID-middel is voldoende betrouwbaar wanneer deze voldoet aan het betrouwbaarheidsniveau ‘substantieel’ of ‘hoog’. Deze betrouwbaarheidsniveaus zijn gedefinieerd in de eIDAS-verordening. Instellingen die in het kader van het uitvoeren van de vereiste cliëntonderzoeksmaatregelen een eID-middel overwegen te accepteren, stellen dus zelf vast, of door een ter zake deskundige, of het eID-middel in kwestie een voldoende betrouwbaar identificatiemiddel is als hiervoor bedoeld.
DNB heeft op basis van de Wwft geen rol bij de toetsing van specifieke eID-middelen aan de betrouwbaarheidsniveaus gedefinieerd in de eIDAS-verordening, voorafgaand aan het gebruik ervan. Op basis van haar bevoegdheden uit de Wwft ziet DNB, als onderdeel van het doorlopend (en risico-gebaseerd) toezicht, toe op het cliëntenonderzoek. Op basis daarvan kan DNB risico-gebaseerd beoordelen of instellingen die eID-middelen gebruiken voor de identificatie en verificatie van cliënten, of overwegen dat te doen, zich houden aan de daarvoor geldende voorwaarden. Dit laat onverlet dat de instelling te allen tijde zelf verantwoordelijk blijft voor de naleving van deze voorwaarden.
Deze Q&A heeft betrekking op de volgende wet- en regelgeving:
DNB heeft de bancaire systeemrelevantiebuffers geëvalueerd en handhaaft de huidige buffers. Als gevolg hiervan blijven de Other Systemically Important Institutions (O-SII) buffers van toepassing voor ING (2%), Rabobank (1,75%), ABN AMRO Bank (1,25%), BNG (0,25%) en de Volksbank (0,25%).
Lees meer DNB handhaaft systeemrelevantiebuffers voor banken
Op donderdag 21 november hield DNB de vierde editie van het Wtp-webinar. Deze editie ging over de ‘Lessen uit (partiële) beoordelingen’. We stonden stil bij de enkele onderwerpen uit de sectorbrief met lessen die de sector verder kunnen helpen en de lessen we als DNB zelf hebben getrokken.
Lees meer TRANSITIENIEUWS – Terugkoppeling Wtp-Webinar van 21 november 2024: lessen uit (partiële) beoordelingen van invaarmeldingen
Op donderdag 21 november hield DNB een digitale workshop over het indienen van een invaarmelding. Hierbij is ingegaan op het proces en de praktische kant van het indienen, is een toelichting op het invaarsjabloon gegeven en zijn overige aandachtspunten behandeld.
Lees meer TRANSITIENIEUWS – Terugkoppeling digitale workshop over het indienen van een invaarmelding
DNB ziet dat, ondanks een lichte verbetering ten opzichte van vorig jaar, bijna de helft van de verzekeraars in Nederland in 2024 nog niet voldoet aan het door DNB verwachte niveau voor de beheersing van operationele risico’s.
Lees meer Verzekeraars voldoen nog niet aan de lat voor de beheersing van operationele risico’s
